Инвестирование

Инвестирование в паевые инвестиционные фонды, руководство для инвесторов в 2021.

Прежде, чем мы начнём, скажу сразу,

  • Собираешь деньги на свой бизнес? Инвестируй! Это 15 – 30 процентов в год к твоим накоплениям.
  • У тебя есть бизнес? Инвестируй! Это дополнительный прирост к твоему капиталу и пассивный доход.
  • Хочешь достичь финансовой независимости? Инвестируй! Это лучшее, что ты должен начать делать.
  • Лучший брокер для инвестирования, с понятным приложением, который предоставит массу инструментов и рекомендаций вот этот.
  • Не знаешь, как инвестировать? Просмотри этот сервис с курсами. Найдешь тонны полезной информации за подписку в 5 долларов, но то что ты получишь, стоит гораздо больше. Удачи!

Поехали.

Инвестирование в паевые инвестиционные фонды, набор инвестиционных активов, объединенных в одну ценную бумагу, может быть отличным способом получить доступ к фондовому рынку, облигациям и другим типам классов активов.

Вот некоторые вещи, которые следует учесть перед началом работы. К тому времени, как вы прочитаете эту статью, вы будете понимать каждый из следующих шагов.

Инвестирование в паевые инвестиционные фонды

  1. Выберите между активными и пассивными фондами.
  2. Определите коэффициенты расходов и другие затраты.
  3. Рассмотрим разницу между паевыми инвестиционными фондами, основанными на акциях и облигациях.
  4. Узнайте минимальные инвестиционные требования.
  5. Откройте брокерский счет.
  6. Следите за доходностью своего паевого инвестиционного фонда после его покупки.

Имея в виду этот список, вот обзор того, что нужно знать перед покупкой своего первого инвестиционного фонда.

Выбор лучших паевых инвестиционных фондов

Инвестирование в паевые инвестиционные фонды

При покупке паевых инвестиционных фондов все инвесторы должны учитывать следующее:

Активные и пассивные фонды

Во-первых, вы должны понимать разницу между активным паевым инвестиционным фондом и пассивным . В активном паевом фонде работают менеджеры, которые выбирают инвестиции для фонда, в то время как пассивный паевой инвестиционный фонд просто отслеживает эталонный фондовый индекс, такой как S&P 500.

Цель активного паевого фонда – превзойти эффективность конкретного индекса, в то время как цель пассивного паевого инвестиционного фонда – соответствовать ему.

На практике, однако, большинство активных паевых инвестиционных фондов не превосходят свои контрольные показатели. Есть несколько отличных активных паевых инвестиционных фондов, но перед инвестированием важно внимательно изучить послужной список фонда.

Коэффициент затрат и прочие затраты

Во-вторых, вы должны знать, сколько стоит паевой инвестиционный фонд. Основной тип комиссионных, которые вам следует знать, – это коэффициент расходов , который представляет собой процент от активов фонда, который идет на ежегодные сборы.

Например, коэффициент расходов 1% означает, что вы платите 100 долларов США в виде ежегодных инвестиционных сборов на счет 10000 долларов США.

Пассивные паевые инвестиционные фонды (также известные как индексные фонды), как правило, имеют коэффициенты расходов в диапазоне 0,03% -0,25%, в то время как активные паевые инвестиционные фонды, как правило, имеют более высокие коэффициенты расходов – обычно 0,5% или выше – потому что они несут дополнительные расходы в размере платят инвестиционным менеджерам.

Некоторые фонды взимают комиссию с продаж, известную как объем продаж или просто нагрузка. Внешняя загрузка – это комиссия, уплачиваемая при покупке фонда, а внутренняя нагрузка – это комиссия, уплачиваемая при продаже.

Тем не менее, на рынке существует множество отличных паевых инвестиционных фондов без нагрузки, поэтому вам обычно следует избегать любых паевых инвестиционных фондов с большим объемом продаж.

Акции против облигаций

Вы можете найти паевые инвестиционные фонды, которые инвестируют во многие классы активов, но большинство из них инвестируют либо в акции (обыкновенные акции), либо в облигации (фиксированный доход).

Инвесторы, как правило, должны иметь часть каждого из них в своем портфеле, при этом более старые и менее терпимые к риску инвесторы уделяют больше внимания облигациям, а более молодые инвесторы должны поддерживать более крупное распределение акций.

Одно хорошее практическое правило – вычесть свой возраст из 110, чтобы получить приблизительное представление о соответствующем распределении акций. Например, если вам 40, это означает, что у вас должно быть примерно 70% ваших вложенных активов в акции (или паевые инвестиционные фонды), а остальные 30% – в облигации или инвестиции с фиксированным доходом.

Другие варианты инвестирования

Сколько вкладывать в паевые инвестиционные фонды

Инвестирование в паевые инвестиционные фонды

При выборе суммы инвестирования следует взвесить несколько факторов. Во-первых, у большинства паевых инвестиционных фондов минимальные инвестиционные требования.

Другое соображение – какая часть вашего портфеля должна быть в паевых инвестиционных фондах, и это полностью зависит от ваших финансовых потребностей. Если вы хотите сохранить свои инвестиции на автопилоте, нет ничего плохого в том, чтобы портфель полностью состоял из паевых инвестиционных фондов.

С другой стороны, если у вас есть время, знания и желание инвестировать в отдельные акции, паевые инвестиционные фонды могут помочь сформировать хорошее «ядро» вашего портфеля.

Как покупать паевые инвестиционные фонды

Когда дело доходит до покупки паевых инвестиционных фондов, у вас есть два основных варианта. Во-первых, вы можете открыть онлайн-брокерский счет и размещать через него заказы паевых инвестиционных фондов. Вам понадобится тикер (пятибуквенное сокращение) для желаемых паевых инвестиционных фондов.

Брокерский путь – отличный выбор, если вы хотите владеть паевыми фондами нескольких разных фирм или если вы хотите поддерживать портфель паевых инвестиционных фондов и акций в одном месте.

Это также хороший вариант, если вы не уверены, какие паевые инвестиционные фонды вам нужны, поскольку многие из ведущих онлайн-брокеров имеют отличные инструменты для проверки и исследования паевых инвестиционных фондов. Отличным брокером здесь будет Тинькофф Инвестиции, БКС Брокер, ВТБ (эти ребята предлагают большой набор инструментов).

Кроме того, вы можете открыть счет и покупать паевые инвестиционные фонды напрямую через компании, которые их предлагают.

Как владеть паевыми инвестиционными фондами

Наконец, стоит обсудить, что вам следует делать после инвестирования в паевые инвестиционные фонды.

Прежде всего, вы можете рассмотреть возможность настройки усреднения долларовой стоимости , что, по сути, означает регулярное инвестирование в ваши фонды через определенные промежутки времени – например, 100 долларов в месяц.

При такой практике вы будете автоматически покупать больше акций при низких ценах и меньше – при высоких. Как упоминалось ранее, паевые инвестиционные фонды обычно предъявляют меньшие требования, когда дело доходит до последующих инвестиций, поэтому разумно регулярно добавлять к инвестициям в паевые инвестиционные фонды.

Во-вторых, важно время от времени оценивать свой портфель и при необходимости перебалансировать его. В результате естественного движения рынка вы можете обнаружить, что распределение ваших активов меняется.

Например, если вы нацелены на распределение 60% акций и 40% облигаций с вашими взаимными фондами, высокие показатели фондового рынка могут подтолкнуть это к 70% / 30%. Чтобы поддерживать уровень риска вашего портфеля в соответствии с вашей ситуацией, важно проводить эту проверку каждый год или около того.

Суть в том, что паевые инвестиционные фонды могут быть отличным средством долгосрочного инвестирования, не беспокоясь о выборе отдельных акций и облигаций. Поняв основные концепции, обсуждаемые здесь, вы будете готовы к созданию собственного надежного портфеля паевых инвестиционных фондов.

Теги

Похожие статьи

Кнопка «Наверх»
Авторизация
*
*
Регистрация
*
*
*
*
Генерация пароля
Закрыть
Закрыть